סנקציות הן סוג של עונש המוטל על בעל החשבון על ידי הבנק. הם מיושמים בדרך כלל על חשבונות עקב חשד להונאה, חשד להלבנת הון או מכל סיבה אחרת.
אחת הסיבות הנפוצות לנקיטת סנקציות היא כאשר בעל חשבון אינו עומד בהתחייבויות הבנק החודשיות שלו.
סנקציות אלו עלולות למנוע מבעל חשבון לגשת לכספים שלו או להקשות על משיכתם בדרכים מסוימות.
ההחלטה על הטלת סנקציות על בעל חשבון לא תמיד מתקבלת על ידי הבנק עצמו; זה יכול להיקבע גם על ידי גורמים חיצוניים כמו סוכנויות אכיפת חוק ורגולטורים.
סוג הסנקציה המוטלת על חשבון יכול להיות תלוי במי שקבע שהיא נחוצה לחשבון.
סנקציות מוטלות על חשבונות בדרכים שונות. חלקם מרצון, בעוד שאחרים הם חובה.
למשל, בית משפט יכול להטיל קנס על עבירה אם העבריין לא ישלם את הקנסות שהוא חייב.
ישנם מקרים מסוימים שבהם חשבון בנק עשוי להיות מוגבל . הנה כמה מהסיבות הנפוצות לביצוע פעולות כאלה.
כמה מהסיבות הנפוצות לנקיטת סנקציות והגבלת חשבון הן:
1) החשבון משמש לפעילויות לא חוקיות
2) פעילות הונאה
3) התנהגות בנקאית לא חוקית (כגון שימוש בכספומט ללא קבלת אישור לכך, משיכת מזומן ללא קבלה וכו')
4) מנסה למשוך כספים לפני שמגיעים אליהם
5) עסקאות לא מורשות
מצב ההגבלות בבנק אינו חמור לחלוטין
זה תלוי רק בשיקול דעתו של הבנק. אז הבנקים לא מחויבים לומר לך אם החשבון שלך מוגבל או לא.
באופן קונטרה-אינטואיטיבי, הבנק הוא זה שקובע אם חשבונך מוגבל או לא. אם הם יחליטו כך,
הם לא ישתפו אתכם במידע כלשהו. הדרך היחידה לברר את זה היא לשאול אותם בסניף שבו יש לך את החשבון שלך. זה יכול להיות מתסכל מכיוון שאין דרכים אחרות לעקוף את זה מה שמקשה על אנשים לדעת מתי עליהם לפעול מהר כדי לחסוך את כספם במקרה שמשהו יקרה.
מספר לא ידוע של בנקים מנצלים את הפרצה הזו לטובתם וגם משתמשים בזה ככלי מיקוח מול לקוחות שלא מבינים מה בדיוק קרה כשהחשבונות שלהם
הבנקים שונים באופן שבו הם מגבילים את בעלי החשבונות שלהם. חלק מהבנקים פשוט מספקים סט של הגבלות שהם הכינו כדי לעמוד בדרישות הבנק. אחרים נוקטים בגישה רצינית, מה שאומר שלא קל לעקוף את ההגבלות המוטלות על חשבונך.
צריכים לקחת משכנתא לדירה תוכלו לקרוא עוד מידע באתר משכנתא למסורבים באתר: https://www.home-refused.co.il/
הבנק מגביל את החשבון רק לאחר שקבע כי יש לכך עילה סבירה
הם יוכלו לגשת למידע הפיננסי שלך ולהיסטוריית החשבון שלך, כמו גם מידע על עסקאות שמתרחשות בחשבונך.
ישנן סיבות רבות מדוע חשבון עשוי להיות מוגבל. זה יכול להיות בגלל שיש אי-התאמות בין הנתונים של מה ששלחת לבין מה שזמין, או אם בוצעה פעילות חשודה כלשהי עם הכרטיס או היסטוריית הבנקאות המקוונת שלך.
הבנק ידוע לשמצה בהגבלת חשבונות ללא סיבה מוצדקת.
לא קשה למצוא דוגמה לכך שהבנק מגביל חשבון של לקוח שניסה לסגור אותו. הלקוחות נותרים לעתים קרובות נאבקים בבעיה זו במשך חודשים ללא כל מושג כיצד לפתור אותה.
לבנק יש את הכללים והתקנות שלו עליהם הם צריכים לפעול, אבל זה לא נותן להם את הזכות להפר זכויות הפרט.
